税理士・会計事務所向け　銀行対応・財務改善の実務研修

銀行対応と財務改善、迷わない助言力を

中小企業の決算書から真に必要な支援策を導き出す、実務的な判断力を養成します。

教科書的な一般論ではなく、現場で本当に使える助言の型をお伝えします。

金融機関出身の中小企業診断士として、銀行員が本音ではどこを見ているか、リアルな視点で解説します。

研修で得られる4つの成果

1. 顧問先からの信頼向上
「銀行のことは○○会計事務所に聞けば分かる」という評判が立ちます。

2. 案件単価アップ
銀行対応や財務改善のアドバイスは、スポット報酬につながりやすい支援です。

3. 顧問契約の継続率向上
経営者の切実な悩みに、具体的な助言で応えられる事務所は、簡単には変えられません。

4. 他事務所との差別化
「決算書を見て、的確に助言できる事務所」としてブランディングできます。

顧問先の社長から「追加融資を受けるにはどうすればいいか」「金利上昇を抑えるには何をすべきか」「リスケした方がよいか、銀行にどう交渉すべきか」と相談されたとき、自信を持って答えられるでしょうか。税理士は経営者にとって最も身近な相談相手です。だからこそ、銀行融資の相談も真っ先に持ちかけられます。

導入例

仙台市の税理士法人（スタッフ13名）　「銀行からの見られ方」をテーマに、ZOOM形式で研修を実施。スタッフ全員に事前に著書を配布し、12名から事前質問を収集。現場で実際に困っていることに直接答える双方向型の研修です。

継続プログラムとしてリピート受注をいただいており、研修をきっかけに、McSS（信用格付ツール）を活用した顧問先の決算書診断や銀行対応の個別アドバイザリーに発展しています。

こんな課題はありませんか

研修プログラム（4つのコース設定）

知りたい内容は一人ひとり違います。そこで、関心テーマ別に研修プログラムを用意しています。事前アンケートで内容を調整しますので、「うちの事務所に合った内容」で進められます。

【基礎コース】決算書の読み方から始めたい方へ

※『社長のための「中小企業の決算書」読み方・活かし方』および『銀行が貸したい会社に変わる 社長のための「中小企業の決算書」財務分析のポイント』の内容を実務で活かすための研修です

こんなテーマに関心がある方:
・銀行目線での決算書の読み方を学びたい
・融資申込の流れを体系的に理解したい
・顧問先からの質問にスムーズに答えられるようになりたい

研修内容:
・決算書を銀行はどう見ているか
・融資申込の基本プロセスと必要書類
・社長への説明で使える具体的なトーク例
・よくある質問への回答集

研修のゴール: 翌日から顧問先との会話で使える知識とツールを習得

【実践コース】金融支援で差別化したい方へ

※『中小企業の「銀行交渉と資金繰り」完全マニュアル』の内容を実務で活かすための研修です

こんなテーマに関心がある方:
・金融機関との交渉を実際にサポートしたい
・メインバンクの選び方や付き合い方を学びたい
・金利上昇期に顧問先へどうアドバイスすべきか知りたい

研修内容:
・金融機関との交渉実務（事例を使って解説）
・メインバンク戦略の立て方
・金利上昇期の対応ポイント
・リスケ交渉の進め方

研修のゴール: 実際の案件で使える交渉ノウハウを習得

【戦略コース】銀行格付の対策を立てたい方へ

こんなテーマに関心がある方:
・銀行格付の仕組みを理解し、定量・定性両面で対策を立てたい
・McSSやCRDモデルを読み解けるようになりたい
・業種別の評価ポイントを知りたい

研修内容:
・銀行格付とスコアリングモデルの関係
・定量面の対策（McSSの読み方、財務指標の改善ポイント）
・定性面の対策（自社の強みの明確化、AIを用いた資料作成）
・業種別評価のポイント（製造業、建設業など）

研修のゴール: 銀行目線での高度な格付対策を立案できる力を習得

【決算書改善コース】銀行から疑われない決算書をつくりたい方へ

※2026年7月発売の新著『粉飾決算を追及せずに正す方法』(仮題)の内容を実務で活かすための研修です

こんなテーマに関心がある方:
・顧問先の決算書に違和感を覚えても、どう正常化すべきか分からない
・銀行から粉飾を疑われない決算書づくりを支援したい
・銀行への決算書の説明力を強化したい

研修内容:
・粉飾と決算書の歪みを見抜く視点
・決算書の正常化のステップ
・銀行への決算書の説明力を高める方法
・税理士としての関与の線引き

研修のゴール: 具体的な決算書改善のプロセスを実務で実行できる力を習得

研修の特徴

1. 事前アンケートで質問に対応

参加される方の具体的な質問を、事前アンケートで集めます。

細かな質問にも一つ一つ答え、研修の中で疑問を解消していきます。

2. 金融機関出身の視点

教科書的な知識ではなく、「融資審査の現場で実際に何が起きているか」をお伝えします。

銀行員が本音ではどこを見ているのか、リアルな視点で解説します。

3. 翌日から使える助言の型

研修で終わりではありません。顧問先との会話ですぐに使える資料やトークの型を提供します。

決算書を見て「この会社にはこう助言する」が判断できるようになることが、研修のゴールです。

4. 研修後のフォロー

研修後、実際の案件で困ったときにもサポートします。ZOOMでの個別相談にも対応可能です。

まずは単発セミナーから

「本を読んで興味を持った」「まずは内容を確認したい」という方のために、単発セミナー（6万円）からご利用いただけます。

本で学んだ知識を、実際の顧問先対応でどう使うか。事前打ち合わせで知りたいテーマを伺い、カスタマイズした内容で実施します。

継続的に学びたい場合は、3回連続研修（18万円）がお得です。

単発セミナーの流れ:

1. メールでお問い合わせ
2. ZOOMで事前打ち合わせ（30分程度、無料）
　→知りたいテーマや参加人数などを伺います
3. 研修内容をカスタマイズしてご提案
4. ZOOM研修実施（2時間）

まずは気軽にお問い合わせください。

料金体系

プログラム	時間	料金（税別）
単発セミナー	2時間	6万円
3回連続研修	2時間×3回	18万円
カスタマイズ研修	ご相談	別途見積

※すべてZOOM対応可能です。
※3回連続研修は、単発より割安です。
※人数や内容により、柔軟に対応いたします。

継続サポートメニュー（オプション）

月額顧問契約

研修後、実際の案件で困ったときに相談できる体制を整えたい事務所様向けです。

・月1回のZOOM相談（1時間）
・案件ごとのスポット相談（随時）
・月次の金融動向レター配信

料金:月額3万円〜（事務所規模により調整可能です）

安田の経歴

安田経営診断事務所　代表
中小企業診断士・MBA

金融機関出身。中小企業の財務、銀行交渉、資金繰りに関する書籍を多数執筆。累計4万部を超える専門書の著者として、多くの経営者・士業の方々に読まれています。

また、月刊「企業実務」誌で『いま経理担当者が直面する課題・悩みを一刀両断！』を長期にわたり連載。実務に即したアドバイスを提供し続けてきました。

CRDビジネスサポート様 出版記念インタビュー

主な著書:

中小企業の「銀行交渉と資金繰り」完全マニュアル（日本実業出版社）
→ 実践コースで扱う内容の基礎となる一冊

銀行が貸したい会社に変わる 社長のための「中小企業の決算書」財務分析のポイント（日本実業出版社）
→ 基礎コースで扱う内容に対応

社長のための「中小企業の決算書」読み方・活かし方（日本実業出版社）
→ 基礎コースで扱う内容に対応

中小企業のための「資金繰り・借入交渉」実践マニュアル（日本実業出版社）

現在、金融機関や会計事務所向けに、財務分析や銀行目線での決算書の読み方に関するセミナーを実施中。

税理士・会計事務所からのよくある質問

Q. 少人数でも依頼できますか？

A. 何名でも対応いたします。

Q. 研修内容をカスタマイズできますか？

A. はい。事前打ち合わせで知りたいテーマを伺い、最適な内容に調整します。

Q. 単発と連続、どちらがおすすめですか？

A. まずは単発セミナーで内容を確認いただき、継続的に学びたい場合は3回連続研修をおすすめします。3回連続の方が割安です。

Q. どのコースを選べばよいか分かりません。

A. 事前打ち合わせで事務所の状況やご関心を伺い、最適なコースをご提案します。複数のコースを組み合わせることも可能です。

お申し込みの流れ

1. まずはメールでお問い合わせ

下記のお問い合わせフォームから、ご連絡ください。

2. ZOOMで事前打ち合わせ（30分程度、無料）

知りたいテーマ、参加人数、日程などを伺います。この段階で、研修内容のイメージをすり合わせます。

3. 研修内容をご提案

事前打ち合わせの内容をもとに、カスタマイズした研修プログラムをご提案します。

4. ZOOM研修実施

ご都合の良い日時に、ZOOM形式で研修を実施します。

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